Abogados especializados en la OFAC para particulares y empresas afectados por sanciones de EE. UU.

Sí. Las sanciones de la OFAC tienen alcance extraterritorial: no solo se aplican a ciudadanos y empresas estadounidenses, sino a cualquier operación que pase por el sistema financiero de EE. UU., en la que intervenga una contraparte estadounidense o que esté denominada en dólares estadounidenses. Por ello, es frecuente que personas y empresas de fuera de Estados Unidos se vean afectadas por bloqueos y medidas de aplicación de la OFAC.

Nuestros abogados especializados en la OFAC representan a clientes de todo el mundo, incluidos aquellos cuyos fondos fueron congelados por un banco corresponsal sin más vínculo directo con EE. UU. que la compensación en dólares. Si su cuenta ha sido congelada o una transferencia internacional ha sido bloqueada con referencia a las sanciones de la OFAC, usted dispone de las mismas opciones legales con independencia de su nacionalidad o país de residencia.

Son dos vías jurídicas distintas que se aplican en situaciones diferentes.

Una licencia de la OFAC es una autorización otorgada por la OFAC que permite realizar una operación que, de otro modo, estaría prohibida por la normativa de sanciones. No modifica su situación —usted o la contraparte pueden seguir sujetos a sanciones—, pero permite llevar a cabo legalmente una actuación concreta (liberar fondos, completar una operación, acceder a una cuenta bloqueada). Las licencias pueden ser generales (publicadas y aplicables a todos) o específicas (expedidas a un solicitante determinado para un fin concreto). Un abogado especializado en licencias de la OFAC prepara y presenta la solicitud y se comunica directamente con la división de licencias de la OFAC.

La exclusión de la Lista SDN («delisting») es el procedimiento para que su nombre o el de su empresa se retire por completo de la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas de la OFAC, mediante una solicitud de reconsideración conforme al 31 C.F.R. § 501.807. Es un proceso más complejo, en el que hay que demostrar a la OFAC que el fundamento de la designación ya no existe, que la designación fue un error o que las circunstancias han cambiado lo suficiente como para justificar la exclusión. Si la exclusión prospera, se levantan todas las restricciones derivadas de esa designación, en lugar de autorizarse una única operación.

En pocas palabras: la licencia es una solución para una situación concreta; la exclusión resuelve de fondo la designación.

Cuando un banco detecta que una operación o una cuenta puede estar vinculada a sanciones de la OFAC, suele retener los fondos mientras verifica la coincidencia; si se confirma, está obligado a bloquearlos (o a rechazar la operación) y a comunicarlo a la OFAC en un plazo de 10 días hábiles. El banco no puede liberar los fondos por decisión propia, ya que se expondría a sanciones considerables.

A partir de ese momento, normalmente recibirá del banco una notificación por escrito en la que se indica que los fondos han sido bloqueados conforme a la normativa de la OFAC. La notificación puede ser breve y explicar poco sobre el motivo concreto del bloqueo.

Los pasos siguientes dependen del motivo del bloqueo. Si se trata de un falso positivo —algo frecuente, sobre todo en personas cuyo nombre se parece al de alguien incluido en la Lista SDN—, la solución consiste en aportar al banco y a la OFAC documentación que acredite su identidad y la legitimidad de la operación. Si el bloqueo responde a un problema real de sanciones relacionado con una contraparte o una jurisdicción, será necesario presentar una solicitud de desbloqueo o una solicitud de licencia específica.

Lo que no debe hacer: no intente reestructurar la operación, mover los fondos por otras vías ni presionar al banco para que libere el dinero sin la autorización legal correspondiente. Cualquiera de estas acciones puede dar lugar a una investigación de la OFAC independiente del bloqueo original. Consulte a un abogado especializado en la OFAC antes de dar cualquier paso.

El plazo depende del motivo del bloqueo y de la vía necesaria para resolverlo. Los plazos que se indican a continuación son orientativos y no están fijados por la normativa.

Falso positivo: normalmente semanas. Es el caso más habitual: su nombre, el de su contraparte o algún dato de la operación activó un sistema automático de verificación (screening) de listas, pero ninguna de las partes figura realmente en la Lista SDN. Una vez que su abogado presenta al banco la documentación pertinente —que acredita su identidad y la legitimidad de la operación—, los bancos suelen resolver los falsos positivos en cuestión de semanas. Algunos casos se cierran antes si el equipo de cumplimiento del banco responde con rapidez.

Solicitud de desbloqueo: normalmente meses. Si los fondos se bloquearon porque una de las partes de la operación tiene un vínculo real con las sanciones de la OFAC, debe presentarse una solicitud formal de desbloqueo directamente ante la OFAC. La OFAC no publica plazos fijos de tramitación de estas solicitudes; en la práctica, incluso los casos sencillos suelen llevar meses. Los casos con importes elevados, varias partes o estructuras de propiedad complejas tardan más.

Solicitud de licencia específica: normalmente meses. Cuando la operación requiere una autorización de la OFAC y no basta con aportar documentación, su abogado presenta una solicitud de licencia específica ante la división de licencias de la OFAC. La OFAC no está sujeta a un plazo de resolución fijo; en la práctica, la tramitación suele llevar meses, aunque las solicitudes rutinarias a veces se resuelven antes. Las situaciones urgentes —como pagos médicos, repartos de herencias o pérdidas empresariales inminentes— pueden justificar una tramitación prioritaria, que su abogado puede solicitar formalmente.

Exclusión de la Lista SDN: normalmente meses; los casos complejos, más. Si el problema de fondo es que usted o una contraparte figura en la Lista SDN, la solución definitiva exige una solicitud de exclusión. Es el procedimiento más complejo y el más largo: la OFAC examina todo el fundamento fáctico y jurídico de la designación, lo que puede llevar desde seis meses hasta varios años, según la complejidad del caso y el programa de sanciones de que se trate.

El factor más importante para acortar los plazos es actuar inmediatamente después del bloqueo. Los retrasos en reunir la documentación, responder a las consultas del banco o identificar la vía jurídica adecuada añaden semanas o meses a cualquiera de los supuestos anteriores. Consulte a un abogado especializado en la OFAC en cuanto reciba la notificación del bloqueo de los fondos.

Aunque nuestra actividad se centra en las sanciones del Departamento del Tesoro de EE. UU. y de la OFAC, muchos de nuestros clientes afrontan problemas concurrentes derivados de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU o del régimen de sanciones del Reino Unido, cuyas sanciones financieras aplica la OFSI (Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido). Podemos asesorarle sobre cómo interactúan estos marcos con su asunto ante la OFAC y, cuando sea necesario, coordinarnos con abogados de la jurisdicción correspondiente.

Sí. Una gran parte de nuestros clientes reside fuera de EE. UU. —en Oriente Medio, Europa y Asia, entre otras regiones—, ya que las sanciones de la OFAC se aplican a cualquier operación que toque el sistema financiero estadounidense, con independencia de dónde viva usted. Las consultas pueden realizarse a distancia, por lo que no necesita un abogado en su ciudad.

Sí, nuestro equipo representa con regularidad a personas y empresas afectadas por los programas de sanciones de la OFAC relacionados con Rusia, en asuntos como designaciones en la Lista SDN, operaciones bloqueadas y solicitudes de licencia vinculadas a contrapartes o estructuras de propiedad rusas.

Las expresiones «abogado OFAC» y «abogado de sanciones» suelen usarse indistintamente, pero la OFAC es, en concreto, la división del Departamento del Tesoro de EE. UU. que aplica las sanciones estadounidenses. La práctica de un abogado de sanciones puede abarcar también los controles de exportación (BIS/EAR) o los regímenes de sanciones de otras jurisdicciones. Nuestra práctica se centra en los asuntos relacionados con la OFAC y se extiende a cuestiones conexas de sanciones y cumplimiento normativo.

No necesariamente. Estar «sancionado» por la OFAC significa que sus activos están bloqueados y que las operaciones con usted están restringidas: se trata de una designación civil o administrativa, no de una acusación penal. Es algo distinto de las listas de vigilancia penales o de las retenciones ordenadas por las autoridades policiales o judiciales, aunque el efecto práctico (cuentas congeladas, pagos bloqueados) puede parecer similar.