Licencia específica y general de la OFAC

La OFAC expide dos tipos de licencias: licencias generales (autorización previa, sin necesidad de solicitud) y licencias específicas (requieren una autorización individual). La normativa no fija un plazo de tramitación; en la práctica, suele llevar meses.

Una licencia de la OFAC es una autorización oficial que permite un tipo concreto de operaciones que, de otro modo, estarían prohibidas por los programas de sanciones económicas vigentes. La licencia regula, en casos excepcionales y justificados, las relaciones con personas, entidades extranjeras o países sujetos a sanciones de EE. UU.

Se necesita una licencia de la OFAC cuando una organización o una persona quiere realizar operaciones complejas sujetas a restricciones por sanciones, pero tiene una base jurídica o un derecho para llevarlas a cabo. Entre los supuestos que requieren una licencia de la OFAC figuran:

Para las empresas que operan en el mercado internacional, estas licencias permiten relacionarse legalmente con entidades bloqueadas o con socios que pueden estar parcialmente afectados por las restricciones de la OFAC. Esto ofrece cierto grado de protección jurídica en caso de auditorías o inspecciones regulatorias.

Para acogerse a una licencia general de la OFAC no es necesario presentar una solicitud de licencia. Sin embargo, es importante disponer de pruebas de que sus actividades cumplen las condiciones de la licencia:

El texto de la licencia general se publica en el sitio web oficial de la OFAC. Es importante revisar detenidamente sus condiciones para asegurarse de que sus actividades están comprendidas en su ámbito. Reúna todos los documentos que acrediten que sus actividades cumplen las condiciones de la licencia general: le serán útiles en caso de una inspección de la OFAC.

La verificación de una licencia de la OFAC empieza por el análisis de la operación concreta. Las empresas y los particulares deben determinar si sus actividades están sujetas a las restricciones por sanciones vigentes. Es aconsejable recurrir a asesoramiento jurídico para evaluar los riesgos y confirmar si es necesario obtener una licencia de la OFAC.

El siguiente paso es consultar las fuentes oficiales. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publica en su sitio web oficial las licencias vigentes, los programas de sanciones y sus orientaciones normativas. Es fundamental comprobar si alguna licencia general vigente autoriza la operación prevista. Si no existe una licencia general aplicable, habrá que obtener una licencia específica mediante la correspondiente solicitud de licencia.

Para obtener una licencia específica de la OFAC debe prepararse un expediente de solicitud completo, que incluya una justificación detallada, información sobre las contrapartes y los datos de la operación. Una vez presentada la solicitud, la OFAC inicia su examen, que puede durar de varias semanas a varios meses. Durante ese periodo puede requerir documentación adicional o aclaraciones.

Nuestro abogado especializado en licencias OFAC y nuestro equipo jurídico acompañan a los clientes en cada etapa de la verificación de licencias de la OFAC: analizan las operaciones, facilitan la preparación de la documentación, mantienen la correspondencia con la OFAC y velan por el pleno cumplimiento de la normativa de sanciones.

Cuba es uno de los programas de sanciones de la OFAC más complejos en la práctica, y la Orden Ejecutiva 14404, de 1 de mayo de 2026, ha ampliado considerablemente los supuestos que requieren una licencia específica. A continuación, los casos más habituales en los que los clientes solicitan nuestra ayuda.

Una empresa comercial europea sin actividad en EE. UU. descubre que una de sus contrapartes cubanas está ahora vinculada a una entidad designada en virtud de la Orden Ejecutiva 14404. Los bancos corresponsales bloquean los pagos de los contratos denominados en dólares. En este supuesto, una licencia específica de la OFAC puede autorizar la liquidación de los contratos vigentes, la finalización de envíos pendientes o la liberación de cobros bloqueados, siempre que la operación subyacente sea lícita y esté debidamente documentada.

Una ONG internacional que desarrolla programas de seguridad alimentaria en Cuba necesita contratar servicios logísticos locales a una entidad cubana vinculada al Estado que queda comprendida en las nuevas designaciones sectoriales. Aunque existen excepciones mediante licencias generales para actividades humanitarias, la participación de una entidad sancionada puede exigir una licencia específica individual de la OFAC. Nuestros abogados preparan el expediente completo, con la descripción del proyecto, la prueba de su finalidad humanitaria y la documentación de diligencia debida sobre las contrapartes.

Una persona sujeta a la jurisdicción de EE. UU. hereda bienes situados en Cuba: inmuebles, cuentas bancarias o participaciones empresariales. Conforme al Reglamento de Control de Activos Cubanos (CACR, 31 C.F.R. parte 515) y, en su caso, al 31 C.F.R. parte 516, está prohibido acceder a estos bienes, transferirlos o liquidarlos sin autorización de la OFAC. La solicitud de licencia específica debe acreditar el carácter personal de la herencia, la ausencia de vínculos con el Gobierno cubano y el destino previsto de los fondos. La tramitación suele llevar meses; contar pronto con un abogado ayuda a preparar una solicitud completa.

Las empresas que tenían contrapartes cubanas legítimas antes de la Orden Ejecutiva 14404 pueden necesitar una licencia específica para cumplir, liquidar o resolver las obligaciones contractuales pendientes sin incurrir en responsabilidad. Históricamente, la OFAC ha concedido licencias de liquidación ordenada (wind-down) en estas situaciones, pero la solicitud debe presentarse con prontitud y rigor.

Si se encuentra en alguna de estas situaciones, consulte a nuestros abogados de licencias OFAC para una revisión confidencial.

Antes de iniciar el proceso, hay que determinar qué licencia de la OFAC necesita. Una licencia general opera automáticamente y no requiere presentar ninguna solicitud de licencia. Si necesita una licencia específica de la OFAC, continúe con los pasos siguientes.

Antes de presentar la solicitud, debe reunir toda la información pertinente. Esto es lo que debe incluir la documentación de respaldo de su solicitud de licencia:

La OFAC dispone de un formulario estándar que debe cumplimentarse para solicitar una licencia específica. En él se pide información sobre el solicitante (persona física o jurídica), los detalles de la operación solicitada y la justificación de la necesidad de la licencia.

El formulario de solicitud de licencia específica está disponible en el sitio web oficial de la OFAC. Una vez preparada la documentación de respaldo y cumplimentado el formulario, la solicitud puede presentarse a través del formulario en línea de la OFAC; el correo postal solo se utiliza si el formulario en línea no está disponible. Tras recibirla, la OFAC la analiza en detalle:

Si la solicitud no contiene toda la información esencial, la OFAC puede pedir datos adicionales. En caso de denegación, la OFAC lo comunica por escrito y el solicitante puede presentar una solicitud revisada.

El examen de la solicitud puede durar de varias semanas a varios meses, según la complejidad del caso. La licencia puede tener un periodo de validez limitado: asegúrese de renovarla si es necesario.

Si la OFAC le deniega una licencia, no todo está perdido. Puede pedirle que reconsidere su decisión mediante una solicitud de reconsideración (no se trata de un recurso de apelación: dentro de la OFAC no existe una instancia de apelación). Este trámite permite aportar pruebas adicionales, aclarar los puntos controvertidos e intentar obtener la licencia.

Ante todo, es imprescindible conocer el motivo de la denegación. La OFAC notifica la denegación por escrito; puede deberse a que las pruebas aportadas eran insuficientes, a que la operación no encaja en las excepciones previstas por las sanciones, o a errores o información incompleta en la solicitud.

Identifique dónde surgieron exactamente los problemas y qué pruebas o documentos pueden ayudar a corregir la situación. La solicitud de reconsideración exige preparar un escrito mejorado, con información y justificación adicionales.

La OFAC no dispone de un formulario oficial para la reconsideración, pero admite solicitudes de revisión por escrito. Conviene presentarla cuanto antes tras recibir la notificación de denegación y comprobar si en ella se indica algún plazo. Incluya una carta de presentación que explique con detalle los motivos de la solicitud y haga referencia al número de caso o a la solicitud de licencia presentada anteriormente. Adjunte documentos adicionales que respalden la necesidad de expedir la licencia, así como la información financiera y jurídica corregida o aclarada.

Presente su solicitud de reconsideración ante la OFAC a través del formulario en línea de la OFAC o en la forma que indique la propia denegación. El plazo de examen puede variar de varias semanas a meses, según la complejidad del caso.

Operar sin licencia de la OFAC o incumplir las condiciones de una licencia puede acarrear graves consecuencias jurídicas, financieras y reputacionales para personas físicas y entidades. Una actuación sancionadora de la OFAC también puede derivar en responsabilidad civil o penal, según la naturaleza de las presuntas infracciones.

Sin licencia de la OFAC, cualquier actuación que infrinja la normativa de sanciones es ilícita. Conforme a la IEEPA, puede dar lugar a multas civiles de hasta USD 377.700 por infracción (importe que se ajusta periódicamente por inflación) o del doble del valor de la operación, si esta cifra es mayor —en conjunto, las sanciones pueden alcanzar millones de dólares—, y, si la infracción es dolosa, a responsabilidad penal: multas de hasta USD 1.000.000 y, para las personas físicas, hasta 20 años de prisión.

Los activos vinculados a operaciones ilícitas pueden ser congelados, incluidas cuentas bancarias, bienes y otros recursos bajo jurisdicción de EE. UU.

Las empresas y entidades financieras declaradas responsables de infracciones de las sanciones económicas de la OFAC también se arriesgan a perder la confianza de clientes, socios e inversores. Además, operar sin licencia y la sanción posterior pueden provocar el cese de la actividad, la restricción del acceso a los sistemas financieros internacionales y la pérdida de contratos con socios estadounidenses.

Una solicitud de licencia mal presentada o una infracción de la normativa de sanciones pueden acarrear multas importantes e incluso responsabilidad penal. Nuestro abogado especializado en licencias OFAC le ayudará a reducir los posibles riesgos jurídicos y a cumplir todos los requisitos.

Un abogado con experiencia en la OFAC puede asesorarle profesionalmente sobre licencias y cumplimiento de sanciones. Nuestro equipo le ayudará a determinar qué licencia de la OFAC necesita y cómo preparar correctamente la solicitud. Además, nuestros abogados reunirán el expediente completo de documentos necesarios, redactarán la solicitud teniendo en cuenta toda la normativa de la OFAC y verificarán la exactitud e integridad de la información aportada.

Nos ocupamos de cumplimentar con rigor el formulario de solicitud de licencia, de presentar los documentos dentro de los plazos aplicables y de representar sus intereses ante la OFAC si esta formula requerimientos adicionales. Si su solicitud de licencia fue denegada, prepararemos una solicitud de reconsideración y aportaremos pruebas adicionales para reforzar sus posibilidades de obtener la autorización.

Nuestros especialistas también pueden ayudar a su empresa a revisar sus operaciones actuales desde el punto de vista del cumplimiento de la normativa de la OFAC y a diseñar estrategias para reducir los riesgos jurídicos y financieros. Contamos con amplia experiencia en licencias de la OFAC y en la defensa de clientes frente a multas y otras sanciones.

Diseñamos soluciones a medida que tienen en cuenta sus objetivos empresariales, las particularidades de su sector y la normativa de la OFAC. Recibirá información completa sobre la evolución de su caso y plazos claros para cada fase del trabajo.

Contáctenos ahora para una consulta inicial y para analizar los próximos pasos para proteger sus intereses. Le ofrecemos asistencia profesional en asuntos relacionados con la OFAC para que pueda centrarse en su negocio sin preocuparse por posibles infracciones.