Abogado de cumplimiento de la OFAC

Las empresas, las organizaciones y las entidades financieras deben cumplir las restricciones de sanciones establecidas por el Gobierno de EE. UU., así como revisar con regularidad sus operaciones, contrapartes y transacciones para verificar su conformidad con la normativa de sanciones. La infracción del programa de sanciones de la OFAC puede dar lugar a sanciones económicas graves, bloqueo de activos y otras medidas de sanción.

La mayoría de las empresas no piensan en el cumplimiento de la OFAC hasta que un banco señala una transacción o un regulador pide ver el programa por escrito. ¿Reconoce alguna de estas situaciones?

Un programa de cumplimiento de la OFAC es tan sólido como su pilar más débil, y la OFAC evalúa los programas según los cinco: compromiso de la dirección, evaluación de riesgos, controles internos, pruebas y capacitación. La ausencia de incluso uno se considera una deficiencia.

Solicite una revisión de su programa de cumplimiento

Un programa de cumplimiento de la OFAC requiere cinco elementos: compromiso de la dirección, evaluación de riesgos, controles internos, pruebas/auditoría y capacitación. Las sanciones civiles alcanzan los 377.700 dólares por infracción o el doble del valor de la transacción.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) es una división del Departamento del Tesoro de EE. UU. encargada de administrar y hacer cumplir las sanciones económicas contra países, organizaciones, personas y otras entidades que representan una amenaza para la seguridad nacional de Estados Unidos o infringen las normas internacionales.

La OFAC desempeña un papel clave en la seguridad de EE. UU. al promover los objetivos de política exterior mediante sanciones económicas, la supervisión de las transacciones financieras y la aplicación de sanciones dirigidas a combatir el terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva, el blanqueo de capitales y otras amenazas globales.

Para las empresas internacionales y las entidades financieras, es fundamental contar con programas de cumplimiento eficaces que prevengan las infracciones de los regímenes de sanciones. Esto incluye la debida diligencia continua sobre las contrapartes, la supervisión y revisión de las propias transacciones, una evaluación de riesgos eficaz y el cumplimiento de todos los requisitos legales.

Para conocer el procedimiento y los documentos necesarios para la exclusión de la lista SDN, descargue nuestras instrucciones detalladas (PDF).

Un programa de cumplimiento de la OFAC es un componente fundamental para toda empresa que realice negocios internacionales. Garantizar el cumplimiento de la normativa de la OFAC ayuda a evitar consecuencias jurídicas graves, entre ellas multas, bloqueo de activos y daño reputacional. Un programa de cumplimiento eficaz se construye sobre varios componentes clave.

El filtrado de clientes conforme a los requisitos de la OFAC es el primer y más importante paso para asegurar el cumplimiento de la normativa de sanciones. Conocer a sus clientes ayuda a identificar a las personas u organizaciones sujetas a sanciones o que presentan un alto riesgo de infracción. Etapas clave de la verificación de clientes:

La capacitación periódica de los empleados es otro elemento clave del programa de cumplimiento de la OFAC. Los empleados deben conocer los requisitos de la normativa de sanciones y entender su función en el proceso de cumplirlos.

Los empleados deben recibir formación sobre cómo identificar correctamente a los clientes y realizar verificaciones de cumplimiento de los requisitos de sanciones. Los empleados correspondientes deben ser capaces de reconocer las «señales de alerta» que pueden indicar posibles infracciones de sanciones.

La supervisión y el análisis constantes de las transacciones bancarias son esenciales para identificar cualquier actividad financiera que pueda infringir las sanciones de la OFAC. Esto permite a las empresas actuar de forma preventiva y responder a los riesgos en tiempo real.

Las soluciones de software modernas permiten a las empresas rastrear automáticamente las transacciones y verificar su conformidad con los requisitos de la OFAC. Las empresas deben analizar con regularidad sus transacciones y cumplir las políticas de reporte para asegurar que todas las actividades se ajusten a los requisitos de la OFAC.

Póngase en contacto con nuestro despacho para recibir asesoría profesional o para implementar programas de cumplimiento de la OFAC eficaces.

En un contexto de globalización y de conexiones internacionales constantes, cumplir los requisitos de sanciones de la OFAC es de importancia crítica para hacer negocios a escala global.

Las presuntas infracciones de la normativa de la OFAC pueden dar lugar a multas considerables para las empresas y a infracciones de sanciones, como el bloqueo o congelación de sus activos. En algunos casos, las infracciones pueden conllevar la prohibición de hacer negocios en EE. UU. u otras infracciones de sanciones, e incluso el procesamiento penal de los directivos de la empresa.

Las empresas que infringen las sanciones ponen en riesgo no solo sus finanzas, sino también su reputación en el mercado internacional y en la comunidad financiera. Colaborar con entidades sancionadas puede provocar la pérdida de confianza de socios, inversores y clientes, y complicar el desarrollo posterior de la empresa.

Para implementar un programa de cumplimiento de la OFAC eficaz, es fundamental contar con el apoyo de abogados con experiencia que puedan ayudar a elaborar una estrategia y unos procedimientos para cumplir los requisitos de la normativa de sanciones.

Si una transacción ya ha sido bloqueada por una coincidencia con una lista de sanciones, se trata de un proceso distinto y urgente, independiente de la creación de un programa de cumplimiento; consulte nuestra página sobre activos bloqueados por la OFAC para saber cómo se puede obtener la liberación de los fondos bloqueados.

Operar sin un programa de cumplimiento de la OFAC adecuado expone a una empresa en tres frentes a la vez:

Por otro lado, la OFAC ha indicado que valorará favorablemente la existencia y la calidad del programa de cumplimiento de una empresa al evaluar una presunta infracción; es decir, un programa bien documentado no solo ayuda a prevenir infracciones, sino que también puede mejorar el resultado si llega a producirse una.

Hable con nuestros abogados de cumplimiento

En nuestro despacho hemos desarrollado un enfoque integral del cumplimiento de la OFAC que ayuda a nuestros clientes a reducir los riesgos de posibles infracciones y de sanciones.

Nuestro despacho cuenta con años de experiencia en asegurar el cumplimiento de los regímenes de sanciones internacionales, en particular de los requisitos de la OFAC. Ofrecemos servicios integrales, desde el desarrollo de soluciones a medida hasta el apoyo completo en caso de disputas legales. Nuestro enfoque se basa en el riesgo, en un conocimiento profundo del entorno regulatorio y de las necesidades del negocio.

El cumplimiento de la OFAC para los bancos es un criterio importante para operar en el sistema financiero. Asegura el cumplimiento de las sanciones internacionales y previene la participación en transacciones financieras ilícitas.

Verificaciones de la OFAC para ayudar a proteger su negocio frente a posibles riesgos:

Contamos con años de experiencia trabajando con regímenes de sanciones internacionales y conocemos a fondo las particularidades de los requisitos de filtrado de la OFAC. Gracias a los sistemas automatizados y a las herramientas modernas, realizamos verificaciones rápidas y precisas, lo que permite a nuestros clientes responder con prontitud a posibles amenazas.

Cada empresa es única, y creamos las soluciones que mejor responden a las necesidades de nuestros clientes. Realizamos un análisis minucioso de su negocio y proponemos soluciones orientadas a cumplir los requisitos de la OFAC.

Con base en los resultados obtenidos, elaboramos políticas y procedimientos propios orientados a asegurar el cumplimiento de los requisitos de la OFAC. Ayudamos a integrar estos procedimientos en las operaciones de su negocio de manera que resulten claros y eficaces para su equipo.

Nuestras soluciones a medida ofrecen una gran flexibilidad. Adaptamos nuestro enfoque según los cambios en sus operaciones, en las condiciones del mercado o en los nuevos requisitos legislativos.

Nuestro equipo ofrece un apoyo integral, que incluye asesoría jurídica, realización de auditorías, implementación de sistemas de supervisión y capacitación de empleados.