Activos bloqueados por la OFAC

Estos activos quedan aislados y apartados del sistema financiero mundial, lo que afecta de forma significativa a la capacidad de las partes sancionadas para realizar operaciones o financiar actividades. Esta medida no solo restringe los recursos financieros de las partes sancionadas, sino que además sirve de señal para que otras organizaciones eviten cooperar con ellas.

Pero, ¿qué puede hacer si se enfrenta al bloqueo de activos por la OFAC?

El mejor curso de acción es buscar asesoramiento jurídico de nuestro equipo de abogados internacionales para proteger sus intereses y desbloquear sus bienes bloqueados. Nuestros equipos de expertos jurídicos en la OFAC analizan la legalidad del bloqueo, interactúan con las autoridades financieras y gubernamentales y desarrollan estrategias eficaces para agilizar el levantamiento del bloqueo.

Los activos bloqueados por la OFAC deben notificarse a la OFAC en un plazo de 10 días hábiles. Las personas estadounidenses que mantengan bienes bloqueados deben presentar un Informe Anual de Bienes Bloqueados antes del 30 de septiembre de cada año, referido a los bienes mantenidos al 30 de junio (31 CFR § 501.603). Si sus fondos o bienes ya han sido bloqueados, consulte nuestra guía específica sobre el proceso de liberación de fondos bloqueados para conocer los pasos concretos para obtener su liberación.

Los activos bloqueados son fondos, valores, bienes o cualquier otra forma de activos sujetos a las restricciones impuestas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro. Estas medidas se adoptan en el marco de la política de sanciones de EE. UU. y significan que el propietario del activo pierde, de forma temporal o permanente, la capacidad de gestionarlo: venderlo, transferirlo, percibir ingresos o utilizarlo de cualquier otra manera.

Los programas de sanciones administrados por la OFAC se basan en distintas políticas exteriores y pueden dar lugar al bloqueo temporal o permanente de sus bienes y de la capacidad de gestionarlos o transferirlos. Estos son los motivos más habituales de bloqueo de bienes:

El incumplimiento de los programas de sanciones administrados por la OFAC puede acarrear multas considerables, sanciones penales para la dirección, pérdida de reputación empresarial y de la confianza de socios y clientes.

Los bancos, las sociedades de corretaje, los sistemas de pago y otras organizaciones financieras están obligados a informar de inmediato a la OFAC cuando detecten la vinculación de activos u operaciones con personas sancionadas. La notificación describe los detalles de la operación, el titular de los activos y el importe sospechoso.

Las entidades financieras bloquean el acceso a los activos vinculados a entidades de la lista SDN de la OFAC o sujetas a determinados programas de sanciones. Los activos permanecen bloqueados y cualquier operación con ellos está prohibida hasta nueva decisión de la OFAC.

Las empresas están obligadas a implantar programas de cumplimiento que les permitan identificar operaciones sospechosas y participantes bloqueados conforme a las sanciones de la OFAC.

Si su cuenta o sus bienes quedan sujetos a las restricciones de la OFAC, no podrá gestionarlos: retirar fondos, venderlos, cambiarlos o utilizarlos en otras operaciones.

La OFAC puede bloquear las siguientes categorías de activos:

Así, prácticamente todo lo que tiene valor económico es susceptible de bloqueo: operaciones financieras, cuentas, activos tangibles e intangibles, así como los documentos que acreditan los derechos de propiedad o de disposición.

Cualquier operación con activos bloqueados, incluidos los intentos de transferir dinero a otro país o a otra cuenta, es bloqueada por las entidades financieras bajo la amenaza de multas y sanciones de los reguladores estadounidenses. Todos los obligados a bloquear bienes deben llevar registros de dichos activos e informar con prontitud a la OFAC de su existencia y situación.

Nuestro despacho ofrece asistencia jurídica integral en materia de cumplimiento de sanciones y desbloqueo de activos. Si le preocupa que sus activos puedan ser bloqueados o desea evitar riesgos en operaciones internacionales, le ayudaremos a ejercer la diligencia debida y a garantizar un cumplimiento eficaz. Si es necesario, representamos sus intereses en reclamaciones y negociaciones relacionadas con activos bloqueados por la OFAC.

Para realizar operaciones o actividades empresariales con personas o entidades bloqueadas, necesita una licencia de la OFAC. Esta otorga autorización oficial para actuar en el marco de la legislación de sanciones y evitar posibles multas o responsabilidad penal.

Toda empresa o persona de EE. UU. (o que opere en dólares estadounidenses y a través del sistema financiero estadounidense) que participe en operaciones con contrapartes potencialmente sancionadas está obligada a obtener una licencia de la OFAC. Existen dos tipos de licencias: generales y específicas.

La licencia general se aplica de inmediato a una amplia gama de personas o tipos de operaciones y otorga una autorización general sin necesidad de obtener una aprobación individual en cada caso concreto.

Las empresas y personas que utilizan licencias generales están obligadas a seguir estrictamente las condiciones establecidas, supervisar periódicamente a las contrapartes y conservar documentación de cumplimiento que acredite el respeto del régimen de sanciones.

La licencia específica es necesaria cuando la operación excede el alcance de las licencias generales ya existentes. Se examina caso por caso, teniendo en cuenta los detalles de la operación, los participantes, el importe y la región. El incumplimiento de al menos una condición de la licencia específica puede dar lugar a que la operación se considere ilegal.

Nuestra firma cuenta con muchos años de experiencia asistiendo a clientes en la obtención de licencias de la OFAC y en el cumplimiento de la legislación de sanciones. Ofrecemos una gama completa de servicios: desde la auditoría de programas de cumplimiento hasta la preparación y el seguimiento de solicitudes de licencia específica.

Antes de presentar la solicitud, es necesario realizar un análisis exhaustivo de la operación y determinar:

Para presentar una solicitud, es necesario reunir los siguientes datos:

La solicitud se presenta en línea a través de la plataforma especializada de la OFAC o por escrito. Es necesario adjuntar todos los documentos que confirmen los datos declarados. Utilizar el formulario oficial de la OFAC puede simplificar y agilizar el proceso de revisión.

Tras presentar la solicitud, la licencia puede ser aprobada, rechazada o devuelta para su corrección. El plazo medio de revisión de la solicitud oscila entre varias semanas y varios meses.

Para obtener con éxito una licencia específica, será necesario preparar:

Los errores en la solicitud pueden dar lugar no solo a su rechazo, sino también a multas por infringir la legislación de sanciones. Trabajar con un abogado cualificado minimiza estos riesgos.

Las sanciones de la OFAC abarcan una amplia gama de países, organizaciones y personas que influyen en la seguridad y la estabilidad mundiales. La Oficina de Control de Activos Extranjeros impone medidas restrictivas a los siguientes países, cada uno de los cuales está incluido en programas de sanciones por diversos factores políticos, económicos o humanitarios:

La OFAC utiliza programas de sanciones no solo contra países, sino también contra personas, organizaciones y personas jurídicas. Categorías principales:

El incumplimiento de las prohibiciones de la OFAC puede dar lugar a multas severas, bloqueo de fondos e incluso sanciones penales. Las sanciones se aplican a todas las personas y empresas estadounidenses, así como a entidades internacionales que utilizan operaciones en dólares o interactúan con instituciones financieras estadounidenses.

Descubrir fondos o activos bloqueados puede ser una desagradable sorpresa para empresas y particulares, ya que la congelación se extiende a cuentas bancarias, valores, bienes y otros activos. Sin embargo, actuar correctamente en esa situación ayudará a minimizar las consecuencias y a proteger sus derechos.

Si tiene un bien bloqueado, la institución financiera (banco o corredor) está obligada a notificárselo al propietario, indicando el motivo. Compruebe si usted, sus contrapartes o las empresas participantes están incluidos en algún programa de sanciones concreto o en la lista de Nacionales Especialmente Designados. Aclare qué activos están congelados y en qué jurisdicción se produjo el bloqueo.

Asegúrese de tener copias de las notificaciones, las cartas del banco y cualquier otro documento relacionado con los fondos bloqueados. Reúna los datos sobre las operaciones que pudieron causar la congelación: contratos, facturas, órdenes de pago y otros documentos justificativos. Determine qué actuaciones pudieron provocar la congelación de los activos para entender cómo proceder a continuación.

Recomendamos buscar la ayuda de un abogado cualificado lo antes posible. Un experto en asuntos de la OFAC le ayudará a analizar la situación, a determinar si el bloqueo fue lícito y a elaborar una estrategia para las siguientes actuaciones. Los abogados le asistirán en la correcta redacción de las solicitudes, en la preparación de documentos y en la reducción de la probabilidad de errores que podrían empeorar la situación.

Envíe una solicitud administrativa a la OFAC pidiendo detalles sobre los motivos de la congelación de activos. Si la operación está sujeta a sanciones pero usted tiene fundamentos para su ejecución (por ejemplo, motivos humanitarios o excepciones de los programas de sanciones), presente una solicitud de licencia específica de la OFAC. Adjunte a la solicitud copias de contratos, facturas, cartas y otros documentos que acrediten la legalidad de sus actuaciones.

Si considera que el bloqueo es ilícito, un abogado puede presentar un recurso ante la OFAC solicitando el desbloqueo de los activos. En caso de congelación injustificada, es posible impugnarla ante los tribunales si los métodos administrativos no le han devuelto la posesión o el control de sus bienes.

Más información sobre investigaciones financieras transfronterizas y recuperación de activos

Las agencias y los bancos están obligados a verificar a sus clientes, contrapartes y operaciones para detectar coincidencias con personas y organizaciones incluidas en la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN). La verificación se realiza mediante sistemas automatizados de monitorización que comparan los datos del cliente (nombre, fecha de nacimiento, lugar de residencia) con las listas de sanciones.

Si durante el proceso de verificación se identifica una conexión entre el cliente o la operación financiera y personas de la lista de Nacionales Especialmente Designados, la organización financiera está obligada a congelar de inmediato los activos, cesar cualquier operación e informar a la OFAC.

Las instituciones financieras están obligadas no solo a bloquear activos, sino también a presentar informes detallados sobre los bienes bloqueados conforme a la normativa de la OFAC.

Las agencias de crédito, en colaboración con bancos y organizaciones financieras, analizan los datos de los clientes para identificar posibles riesgos asociados a su implicación en operaciones prohibidas. La comprobación frente a las listas de la OFAC se realiza en la fase de apertura de cuentas, concesión de préstamos u operaciones de gran importe.

Los clientes cuyos activos están congelados pierden la capacidad de gestionar sus fondos hasta obtener el permiso de la OFAC. En los casos en que un cliente haya sido sancionado por error, la institución financiera puede ayudar a presentar una solicitud de aclaración.

Las cuentas, fondos o bienes bloqueados pueden causar graves perjuicios a la empresa, a la estabilidad financiera y a la reputación. En tales situaciones, trabajar con abogados de la OFAC con experiencia se convierte en un factor clave para resolver el problema.

El proceso de desbloqueo de activos exige una comprensión clara de los requisitos normativos de la OFAC. Los errores más mínimos en la presentación de documentos o en la argumentación pueden dar lugar a la denegación o a retrasos en el caso.

Un tratamiento indebido de los activos bloqueados puede dar lugar a sanciones adicionales, multas o incluso cargos penales. Los abogados le ayudarán a evitar estos riesgos.

Los abogados actúan como intermediarios entre el cliente y el regulador, preparando solicitudes detalladas, explicando los motivos de la congelación y aportando justificaciones para el desbloqueo de los activos.

El proceso de interacción con la OFAC puede ser largo y laborioso. Los abogados especializados en derecho de sanciones saben cómo agilizar el proceso y buscar un resultado favorable.

Desarrollamos estrategias eficaces teniendo en cuenta las circunstancias únicas de cada caso y ofrecemos soluciones adaptadas a necesidades concretas. Nuestro objetivo es buscar la solución más rápida y favorable posible para el cliente, según la complejidad de la situación.

Si la OFAC ha bloqueado sus activos, no pierda tiempo. Contacte con nuestros abogados profesionales para recibir consulta y asistencia jurídica. Analizaremos su situación, prepararemos todos los documentos necesarios y trabajaremos para lograr el desbloqueo de sus activos. Contáctenos ahora mismo para proteger sus intereses y recuperar el control sobre sus fondos.