InicioRiesgo de sanciones secundarias a Irán
El régimen de sanciones de la OFAC incluye sanciones primarias y secundarias estrictas contra Irán, que afectan en particular a los sectores textil y petroquímico, y que buscan limitar la cooperación económica de los países con organizaciones y personas iraníes. Evaluamos su exposición, revisamos a sus contrapartes y le ayudamos a crear un programa de cumplimiento eficaz.
- Riesgo de sanciones secundarias a Irán
- ¿Qué son las sanciones secundarias contra Irán?
- Consecuencias del incumplimiento de las sanciones secundarias
- Pasos para garantizar el cumplimiento de las sanciones secundarias
- Cómo pueden ayudarle nuestros abogados de la OFAC
- Preguntas frecuentes
- ¿Usar un banco europeo o asiático hace que una transacción con Irán esté a salvo de las sanciones secundarias de EE. UU.?
- ¿Puede mi empresa operar con una empresa iraní que no figura en la Lista SDN?
- ¿Puede una empresa quedar expuesta a las sanciones secundarias a Irán por un socio comercial o un proveedor?
- ¿Qué ocurre si la transacción con Irán se paga en euros u otra moneda distinta del dólar?
- ¿Qué debo hacer si mi banco rechaza una transacción relacionada con Irán aunque creo que es legal?
- ¿Cómo puedo comprobar si una contraparte iraní genera riesgo de sanciones secundarias?
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Estas restricciones, establecidas en diversas órdenes ejecutivas, pueden tener un impacto significativo en las empresas extranjeras, incluso si no tienen vínculos directos con Estados Unidos. La congelación de activos, las multas y las restricciones a las transacciones internacionales son riesgos reales para las empresas que trabajan con socios iraníes sujetos a sanciones vigentes, incluidas las personas no estadounidenses.
Nuestra firma jurídica le ayudará a evaluar los riesgos de sanciones, comprobar a sus contrapartes y desarrollar una estrategia de defensa. Crearemos un programa de cumplimiento eficaz, reduciremos las amenazas y contribuiremos a reforzar la seguridad jurídica de su empresa.
¿Qué son las sanciones secundarias contra Irán?
Las sanciones secundarias son medidas que Estados Unidos aplica a personas, empresas e instituciones financieras extranjeras —no estadounidenses— que hacen negocios con entidades iraníes sancionadas, incluidos organismos gubernamentales y organizaciones de la Lista SDN. A diferencia de las sanciones primarias, que obligan solo a las personas y empresas estadounidenses, las sanciones secundarias tienen alcance externo: un banco en Europa, una empresa comercial en Asia o un proveedor logístico en el Golfo pueden quedar expuestos, incluso sin ninguna conexión directa con el sistema financiero estadounidense.
El mecanismo es sencillo pero eficaz: se empuja a las empresas extranjeras a elegir entre hacer negocios con Irán y conservar el acceso al mercado estadounidense y al sistema del dólar. Para la mayoría de las empresas internacionales, eso no es realmente una elección.
Los proveedores de servicios de activos virtuales tampoco están exentos: las transacciones con criptomonedas relacionadas con Irán reciben el mismo trato que la banca corresponsal conforme al marco de sanciones secundarias de la OFAC.
| Sanciones primarias | Sanciones secundarias | |
| A quién obligan | Personas estadounidenses, empresas estadounidenses, bancos con sede en EE. UU. | Personas, empresas y bancos extranjeros (no estadounidenses) |
| Base jurídica | Jurisdicción de EE. UU. sobre sus propios ciudadanos y entidades | Capacidad de influencia sobre el acceso al sistema del dólar y al mercado estadounidense |
| ¿Requiere vínculo con EE. UU.? | Sí | No: las entidades extranjeras pueden quedar expuestas sin ningún vínculo directo con EE. UU. |
| Desencadenante típico | Transacción directa con Irán por una persona estadounidense | Hacer negocios con una entidad iraní sancionada, con independencia de su ubicación |
| Consecuencia | Sanciones civiles y penales conforme a la ley estadounidense | Pérdida de la banca corresponsal, exclusión del mercado estadounidense, multas |
Consecuencias del incumplimiento de las sanciones secundarias
El incumplimiento de las sanciones secundarias de la OFAC, incluidas las relativas a Irán, por operar con personas bloqueadas puede tener consecuencias graves para las empresas extranjeras, incluida la posible exclusión del sistema financiero estadounidense aunque no operen en Estados Unidos:
- Pérdidas financieras: congelación de activos, resolución de contratos, imposibilidad de liquidar en dólares;
- Pérdida de acceso al mercado: exclusión del sistema financiero estadounidense, imposibilidad de trabajar con socios estadounidenses;
- Exposición jurídica: multas elevadas, demandas, daño reputacional;
- Responsabilidad personal: prohibiciones de entrada y congelación de activos de propietarios y directivos.
El incumplimiento de las sanciones puede tener consecuencias irreversibles, incluida la responsabilidad civil y el cese total de la actividad internacional de la empresa.
Todas las cuentas, bienes inmuebles y activos de la empresa pueden ser congelados. Si la empresa infringe las sanciones secundarias de la OFAC, en particular las relativas a personas bloqueadas, puede quedar excluida de la mensajería SWIFT en dólares, lo que haría imposibles las transferencias bancarias en dólares estadounidenses. Las personas no estadounidenses que deseen realizar remesas personales deben consultar nuestra guía sobre cómo enviar dinero a Irán o recibirlo desde Irán de forma legal, que trata los canales permitidos.
La OFAC puede imponer multas multimillonarias a las empresas que infrinjan las sanciones conforme a diversas órdenes ejecutivas. Por ejemplo, BNP Paribas fue multado con 8.900 millones de dólares por infringir las sanciones contra Irán, Cuba y Sudán. Standard Chartered Bank tuvo que pagar una multa de 1.100 millones de dólares por transacciones ilegales con Irán.
Las organizaciones sometidas a sanciones secundarias no podrán trabajar con socios, bancos ni proveedores estadounidenses. Esto puede provocar la resolución de contratos, la pérdida de clientes y el colapso del negocio. Revisar las licencias generales de la OFAC para Irán que estén disponibles es un primer paso práctico: operar dentro de una categoría autorizada reduce de forma significativa la exposición a sanciones secundarias.
¿Necesita asesoramiento sobre sanciones de la OFAC y órdenes ejecutivas? Contacte con nuestros abogados para evaluar los posibles riesgos y proteger su empresa frente a las amenazas. Le ayudaremos a evitar errores y a mantener su estabilidad financiera.
Pasos para garantizar el cumplimiento de las sanciones secundarias
- Mapee su exposición. Revise las contrapartes y relaciones comerciales actuales: ¿alguna está vinculada con la Lista SDN?
- Rastree los flujos financieros. Confirme que los bancos corresponsales no canalizan operaciones relacionadas con Irán.
- Audite la cadena de suministro. Los contratistas y subcontratistas pueden implicar una exposición a sanciones que usted no ve directamente.
- Identifique los sectores de alto riesgo. El petróleo y el gas, el suministro de productos sanitarios, los seguros, la logística y la banca están sometidos a un escrutinio más intenso.
- Elabore una política de cumplimiento. Normas internas, seguimiento de transacciones, formación del personal y comprobaciones documentadas de contrapartes.
- Obtenga una evaluación jurídica del riesgo. Un abogado de sanciones puede verificar a las contrapartes frente a las listas de la OFAC y señalar problemas antes de que lo haga un banco.
Para conocer las normas específicas sobre las transferencias bancarias hacia y desde Irán, consulte cómo enviar dinero a Irán y recibirlo desde Irán de forma legal.
Cómo pueden ayudarle nuestros abogados de la OFAC
Nuestros especialistas realizan una evaluación completa del riesgo de sanciones a Irán y verifican sus conexiones comerciales frente a la Lista SDN. Ayudamos a construir sistemas internos de cumplimiento que eviten infracciones accidentales, revisamos contratos, vías de pago y cadenas logísticas, y prestamos apoyo jurídico en transacciones internacionales, incluidos los recursos contra designaciones de sanciones y la exclusión de la Lista SDN.
Trabajar con el derecho de sanciones exige un conocimiento profundo: incluso la cooperación indirecta con organizaciones iraníes puede acarrear consecuencias graves. Las empresas que cuentan con asesoramiento jurídico experimentado se protegen de las pérdidas financieras y preservan su reputación internacional.
Solicite una consulta: auditaremos su exposición al riesgo, le ayudaremos a evitar infracciones y elaboraremos una estrategia de cumplimiento que mantenga su empresa segura.
Preguntas frecuentes
¿Usar un banco europeo o asiático hace que una transacción con Irán esté a salvo de las sanciones secundarias de EE. UU.?
No automáticamente. El hecho de que una transacción se procese íntegramente a través de bancos no estadounidenses no elimina por sí solo el riesgo de sanciones secundarias. Deben considerarse la naturaleza de la contraparte iraní, la actividad de que se trate, las instituciones financieras utilizadas y las autoridades sancionadoras aplicables.
¿Puede mi empresa operar con una empresa iraní que no figura en la Lista SDN?
Posiblemente, pero la ausencia de una designación SDN no significa por sí sola que una transacción esté libre de riesgo de sanciones. Pueden seguir siendo pertinentes otras restricciones de sanciones, cuestiones de titularidad, medidas sectoriales o autoridades de sanciones secundarias. Una transacción debe evaluarse en función de las partes y de la actividad concreta de que se trate.
¿Puede una empresa quedar expuesta a las sanciones secundarias a Irán por un socio comercial o un proveedor?
Sí. La exposición indirecta puede ser relevante. Una empresa puede tener que ir más allá de su cliente inmediato y revisar la titularidad, los intermediarios, los proveedores, los subcontratistas, los bancos y las demás partes que intervienen en la transacción.
¿Qué ocurre si la transacción con Irán se paga en euros u otra moneda distinta del dólar?
Usar una moneda distinta del dólar estadounidense no elimina automáticamente el riesgo de sanciones secundarias. La moneda es solo una parte del análisis. También deben considerarse las partes iraníes implicadas, los bienes o servicios, las instituciones financieras y las normas de sanciones aplicables.
¿Qué debo hacer si mi banco rechaza una transacción relacionada con Irán aunque creo que es legal?
En primer lugar, identifique por qué el banco rechazó o detuvo la transacción y determine qué partes y canales de pago intervinieron. Un abogado de sanciones puede entonces revisar la transacción, los documentos de apoyo, las contrapartes y las autorizaciones aplicables para determinar si pueden resolverse las dudas del banco.
¿Cómo puedo comprobar si una contraparte iraní genera riesgo de sanciones secundarias?
Empiece por revisar a la contraparte y su titularidad y control frente a las listas de sanciones pertinentes, incluida la Lista SDN. También debe examinar la transacción, el sector, los intermediarios, las instituciones financieras y la vía de pago, en lugar de basarse únicamente en el nombre de la contraparte.
